التقييم بغرض دعم الجهات المختصة في مكافحة جرائم غسل الأموال

                                     🔹 التعريف المهني لتعريف الجريمة:

"غسيل الأموال هو قيام شخص طبيعي أو اعتباري بإجراء معاملات أو تحويلات مالية أو غير مالية تهدف إلى إخفاء المصدر غير المشروع للأموال المتحصلة من أنشطة إجرامية، وذلك من خلال استخدام الأصول العقارية أو المالية أو التجارية كغطاء قانوني زائف، مما يُعد انتهاكًا لمبادئ الشفافية، ويعرّض النزاهة المهنية للمخاطر."

🔹 أهم عناصر مكافحة غسيل الأموال وفق RICS:

1.  وجود نُظم داخلية مكتوبة لمكافحة الجريمة.

2.  إجراء العناية الواجبة (Due Diligence) على العملاء والمعاملات.

3.  توفير تدريب إلزامي للعاملين على اكتشاف الأنشطة المشبوهة.

4.  تعيين مسؤول داخل الشركة عن هذه المهام.

5.  الإبلاغ الفوري عن أي نشاط مريب للسلطات المختصة.

v دور خبير التقييم في مكافحه غسيل الأموال بمصر

يلعب خبير تقييم الأصول، سواء المحلي أو الدولي، دورًا محوريًا في مكافحة غسيل الأموال، لأنه يُعد أحد الأدوات المهنية الأساسية في كشف التلاعبات المتعلقة بتضخيم أو تقليل قيم الأصول لإخفاء مصادر الأموال غير المشروعة. وفيما يلي أبرز أدواره:

أولاً: تقييم الأصول بشكل مهني وموثق

• يحدد الخبير القيمة السوقية العادلة للأصول العقارية، والمنقولة، والمالية، ما يمنع استخدام هذه الأصول في إخفاء الأموال غير المشروعة.

• يُكتشف عبر التقييم أي محاولة لتضخيم أو تقليل قيمة الأصل بقصد التلاعب أو تمرير أموال غير قانونية.

ثانيًا: تطبيق معايير التقييم الدولية

• يعمل الخبراء وفق معايير IVS أو RICS أو ASA أو معايير الدول المحلية (مثل المعايير المصرية للتقييم العقاري)، مما يضمن النزاهة والشفافية في التقييم.

• يسهم ذلك في تقليل فرص استخدام الأصول لأغراض غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.

ثالثًا: المساهمة في إجراءات العناية الواجبة (Due Diligence)

• في حالات البيع أو الشراء أو نقل الملكية، يشارك الخبير في تدقيق خلفية الأصل والمُلاك، والكشف عن الصفقات المشبوهة.

• يُطلب من بعض الخبراء إعداد تقارير فنية كجزء من التحقق قبل إتمام صفقات كبرى (مثال: نقل أصول شركات، بيع أراضٍ ضخمة، دمج واستحواذ).

رابعًا: التعاون مع جهات مكافحة غسل الأموال

• يُطلب من الخبراء أحيانًا تقديم تقارير رسمية للنيابة أو وحدة مكافحة غسل الأموال عند الشك في نشاط غير مشروع.

• يقدم تحليلات داعمة في القضايا المنظورة أمام المحاكم الاقتصادية أو جهات التحقيق.

خامسًا: التقارير المحاسبية والفنية المعتمدة

• في كثير من الأحيان، يعتمد المستثمرون والبنوك والمؤسسات المالية على تقارير خبراء التقييم في قرارات التمويل أو الشراء.

• لذلك، فإن التقييم غير الدقيق أو غير النزيه قد يساهم في تمرير أموال غير مشروعة، بينما التقييم المهني يكشف ذلك ويمنعه.

سادسًا: التدريب والتوعية

• يقوم بعض الخبراء الدوليين بالمساهمة في ورش العمل والتدريبات لرفع كفاءة المؤسسات في كشف التلاعبات المرتبطة بغسيل الأموال من خلال الأصول.

الخلاصة:

خبير تقييم الأصول هو خط الدفاع الأول في السوق العقاري والمالي لكشف أي تضليل في القيمة، ما يجعله شريكًا فاعلًا في جهود الدولة لمكافحة غسيل الأموال.

للاستفسار أو طلب خدمات شركة كومفورت لتقييم الأصول، يُرجى التواصل معنا عبر الوسائل التالية:

• 📧 البريد الإلكتروني: khaled@comfort360.net• ☎️ رقم الهاتف: +201001407375• 🌐 الموقع الإلكتروني: www.comfort360.net

معًا نحو بيئة عقارية أكثر أمانًا وكفاءة بإشراف خبراء التقييم المعتمدين.

#مكافحة_غسيل_الأموال

#تقييم_الأصول

#كومفورت_لتقييم_الأصول

#الأصول_العقارية

#الشفافية_المالية

#الامتثال_القانوني

#قانون_غسيل_الأموال

#الرقابة_المالية

#تقييم_عقاري_محترف

#تقييم_استثماري#مستشار_عقاري

#تدقيق_عقاري

#خبراء_التقييم

#تقييم_دولي

#التحقيق_المالي

#حماية_الاستثمارات

#AntiMoneyLaundering

#AssetValuation

#ComfortAssetValuation

#PropertyValuation

#FinancialTransparency

#AMLCompliance

#RealEstateAudit

#ValuationExperts

#AMLPrevention

#RICSStandards

#InternationalValuation

#DueDiligence

#InvestmentProtection

#AMLPolicy

#ProfessionalValuation

#FraudPrevention